Povinné ručení Allianz – varianty, ceník, zrušení pojistky, nahlášení škody
Allianz penzijní společnost – penzijní připojištění, kontakt, adresa
Allianz penzijní společnost patří mezi přední poskytovatele penzijního spoření v České republice a je součástí silného mezinárodního koncernu Allianz Group, který působí ve více než 70 zemích světa. V současnosti spravuje prostředky více než 160 000 klientů a nabízí jak transformovaný fond (penzijní připojištění), tak účastnické fondy v rámci doplňkového penzijního spoření.
Doplňkové penzijní spoření od Allianz je určeno všem, kteří si chtějí zajistit vyšší životní úroveň v důchodu a využít výhod státních příspěvků i daňových úlev. Klienti si mohou vybrat z několika investičních strategií podle své ochoty podstupovat riziko – od konzervativního až po dynamický fond. Čím jsou charakteristické jednotlivé produkty nabízené Allianz penzijní společností?
Shrnutí článku
Allianz penzijní společnost nabízí moderní doplňkové penzijní spoření s možností volby investiční strategie, státní podporou a daňovými úlevami.
Klienti si mohou vybrat konzervativní, vyvážený či dynamický fond a spravovat své úspory pohodlně online přes portál MojeAllianz.
Penzijní připojištění v transformovaném fondu je určeno pouze pro stávající klienty a garantuje nezáporné zhodnocení, nové smlouvy však již nelze uzavírat.
Výnosy fondů Allianz jsou v porovnání s konkurencí průměrné až mírně podprůměrné, přičemž hlavní výhodou jsou věrnostní slevy a uživatelská přívětivost online správy.
Při výběru penzijní společnosti je důležité porovnat jak výnosy, tak i poplatky, nabídku fondů a další benefity, které ovlivní konečný výsledek spoření.
Hlavní produkty Allianz penzijní společnosti
Allianz penzijní společnost nabízí v rámci penzijních produktů zejména doplňkové penzijní spoření, které je možné sjednat v několika variantách podle investiční strategie a ochoty podstupovat riziko. Dříve nabízela Allianz i penzijní připojištění, to však již nelze nově uzavírat, pouze spravovat stávající smlouvy.
Doplňkové penzijní spoření (DPS) Allianz
- Moderní forma spoření na důchod, kterou lze sjednat i pro děti od narození.
- Klient si může zvolit investiční strategii podle svého vztahu k riziku a investičnímu horizontu.
- Výhodou je možnost získat státní příspěvek, daňové výhody a slevy na další produkty Allianz.
Nabízené účastnické fondy (neboli investiční strategie):
| Fond | Charakteristika | Průměrné zhodnocení | Pro koho je vhodný |
|---|---|---|---|
| Konzervativní fond | Investuje převážně do státních a kvalitních korporátních dluhopisů, nízké riziko | 3,99 % | Pro opatrné klienty, krátkodobé spoření, blízko důchodu |
| Vyvážený fond | Kombinuje dluhopisy a akcie, střední riziko | 8,95 % | Pro klienty ochotné přijmout mírné riziko, delší horizont |
| Dynamický fond | Převaha akcií, vyšší riziko, potenciál vyššího výnosu | 14,65 % | Pro mladší klienty, dlouhodobé spoření, ochotné riskovat |
Každý klient si může zvolit fond podle svých preferencí a v průběhu spoření strategii měnit. Po dosažení 55 let jsou úspory automaticky převedeny do Konzervativního fondu (tzv. AUTOpilot), což je však možné na přání klienta změnit.
Penzijní připojištění Allianz
Penzijní připojištění Allianz v transformovaném fondu je tradiční produkt se státní podporou, který je určen pouze pro stávající klienty. To znamená, že nové smlouvy již nelze uzavírat, stávající klienti však mohou smlouvu dále spravovat a čerpat výhody.
Výhody penzijního spoření u Allianz:
- Státní příspěvek až 340 Kč měsíčně (stačí spořit od 500 Kč měsíčně).
- Daňová úspora až 48 000 Kč ročně.
- Možnost příspěvku od zaměstnavatele až 50 000 Kč ročně.
- Přehledná správa smlouvy v online portálu Moje Allianz nebo v mobilní aplikaci.
- Služba „Daňový automat“ pro maximální využití daňových výhod.
Allianz penzijní společnost nabízí moderní doplňkové penzijní spoření s možností volby mezi třemi fondy podle investiční strategie (konzervativní, vyvážený, dynamický). Klienti mohou využít státní příspěvky, daňové úlevy a věrnostní slevy na další produkty Allianz.
Sjednání penzijního spoření Allianz
Sjednání penzijního spoření u Allianz je jednoduché a flexibilní, přičemž klienti mohou využít jak státní příspěvky a daňové úlevy, tak přehlednou online správu smlouvy. Jak sjednat penzijní spoření?
1. Online sjednání
Smlouvu lze uzavřít online přes webové stránky Allianz. Člověk vyplní potřebné údaje, zvolí investiční strategii a výši příspěvků. Po odeslání formuláře je nutné fyzicky podepsat a poslat smlouvu poštou, případně ji doručit na pobočku.
2. Osobně na pobočce
Kdo chce, může navštívit kteroukoliv pobočku Allianz, kde mu poradce pomůže s volbou vhodného fondu, nastaví optimální výši příspěvků a vysvětlí všechny možnosti a výhody.
3. Přes zprostředkovatele Allianz
Sjednání je možné i prostřednictvím certifikovaného zprostředkovatele Allianz, který s osobou projde investiční analýzu a poskytne odborné poradenství.
Allianz nabízí komplexní podporu při sjednání penzijního spoření – ať už člověk preferuje online řešení, osobní kontakt nebo pomoc poradce. Spoření si lze nastavit zcela podle svých potřeb a finančních možností a v průběhu let jej flexibilně upravovat.
Správa penzijního spoření Allianz
Správa penzijního spoření u Allianz je navržena tak, aby byla pro klienty maximálně jednoduchá, flexibilní a přehledná. Klienti mají k dispozici moderní platformu MojeAllianz, široké možnosti úprav smlouvy i jasný přehled o svých úsporách.
Prostřednictvím klientského portálu MojeAllianz mohou klienti kdykoliv sledovat aktuální hodnotu svých úspor, měnit nastavení smlouvy, aktualizovat kontaktní údaje nebo sjednat elektronický způsob komunikace. Přihlášení do sekce „penzijní připojištění Allianz“ je rychlé a bezpečné.
Co vše lze dělat:
- Změna výše příspěvků: Výši měsíčního příspěvku lze kdykoliv zvýšit nebo snížit podle aktuálních potřeb. Stejně tak lze upravit i příspěvek zaměstnavatele.
- Výběr a změna investiční strategie: Klienti mají možnost zvolit si ze tří účastnických fondů a strategii kdykoliv změnit podle svého investičního horizontu a vztahu k riziku.
- Přehledné platby: Platby jsou přiřazeny ke smlouvě podle variabilního symbolu. Po připsání na účet jsou prostředky rozděleny do zvolených fondů a zhodnocovány dle aktuální strategie.
- Možnost předčasného ukončení: Pokud klient potřebuje, může po dvou letech spoření smlouvu zrušit a získat zpět své vložené příspěvky (bez státní podpory a daňových výhod).
Díky těmto službám je správa penzijního spoření u Allianz pohodlná, transparentní a přizpůsobená individuálním potřebám každého klienta.
Kontakt na Allianz penzijní společnost
Pokud člověk potřebuje kontaktovat Allianz penzijní společnost kvůli správě svého penzijního spoření, změnám smlouvy nebo získání informací o produktech, může využít několik komunikačních kanálů.
Telefonní čísla:
- Infolinka: +420 241 170 000
- Další kontakty: +420 224 405 111, +420 800 170 000
- E-mail: klient@allianz.cz
- Specifický e-mail pro penzijní společnost: penz-fond@allianz.cz
Datová schránka: knpcqv2
Adresa Allianz penzijní společnosti:
- Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Otevírací doba klientského centra (Praha 8, Ke Štvanici 656/3):
- Pondělí až čtvrtek: 9:00–18:00
- Pátek: 9:00–16:00
- Obecná otevírací doba: pondělí až pátek 8:00–18:00
Web: www.allianz.cz
Pro rychlejší vyřízení požadavku na infolince lze po vytočení čísla +420 241 170 000 zvolit příslušnou předvolbu dle typu požadavku (například dotaz k penzijním smlouvám, sjednání schůzky apod.).
Srovnání Allianz penzijní společnosti s konkurencí
Allianz penzijní společnost patří mezi významné hráče na českém trhu penzijních produktů. Jak si vede v porovnání s ostatními penzijními společnostmi, pokud jde o výnosy, nabídku fondů, poplatky a další benefity?
Výkonnost fondů v roce 2024
Podle aktuálních dat dosáhly účastnické fondy Allianz v roce 2024 následujících zhodnocení:
| Fond | Zhodnocení 2024 |
|---|---|
| Allianz Dynamický fond | 14,65 % |
| Allianz Vyvážený fond | 8,95 % |
| Allianz Konzervativní fond | 3,99 % |
V dynamických fondech Allianz patří mezi lepší průměr, za nejvýkonnějšími fondy konkurence však mírně zaostává. Například UNIQA Akciový fond dosáhl 30,3 %, NN Růstový fond 19 % a ČSOB Dynamický fond 16,2 %.
Vyvážený fond Allianz je rovněž lehce podprůměrný ve srovnání s nejlepšími konkurenty, například NN Vyvážený fond měl 10,75 %, UNIQA Vyvážený 9,39 %. Konzervativní fond Allianz je na úrovni ostatních hlavních hráčů, nicméně i zde lze najít fondy mající vyšší výnos.
Transformovaný fond (penzijní připojištění)
Penzijní připojištění Allianz garantuje nezáporné zhodnocení, což je vhodné pro klienty s nízkou tolerancí rizika nebo pro ty, kteří jsou krátce před penzí. Výnosy tohoto fondu jsou však dlouhodobě nízké a většinou nepřekonávají inflaci.
V roce 2024 byl výnos 2,55 %, což je v rámci transformovaných fondů průměrný výsledek. Nejvýkonnější transformovaný fond Conseq měl 5,31 %, zatímco některé jiné fondy (například NN) dosáhly jen 0,79 %.
Další benefity a poplatky
Allianz nabízí klientům věrnostní slevy – například 7 % na autopojištění, majetkové a životní pojištění, což může při kombinaci více smluv znamenat úsporu až 21 %. Klienti oceňují také širokou škálu fondů a možnost volby investiční strategie podle individuálního rizikového profilu. Výhodou je také online správa účtu a služba „Daňový automat“ pro snadné uplatnění daňových úlev.
Na druhou stranu někteří klienti kritizují poplatky spojené se správou a zhodnocením, které je vhodné před sjednáním smlouvy porovnat s konkurencí. V oblasti komunikace se občas objevují stížnosti na delší čekací doby na infolince.
Při výběru penzijní společnosti je vždy důležité porovnat jak aktuální výnosy, tak poplatky, nabídku fondů, možnosti online správy a další benefity, které mohou mít dlouhodobě zásadní vliv na konečný výsledek spoření.
