Allianz – pojištění, pobočky, kontakt, recenze

Allianz pojišťovna, a.s. je jedna z největších pojišťoven působících v České republice. Patří do mezinárodní finanční skupiny Allianz Group, která působí ve více než 70 zemích světa, kde obsluhuje desítky milionů klientů.

V České republice působí Allianz pojišťovna od roku 1993 a během svého působení se zařadila mezi tři největší pojišťovny na trhu. Portfolio služeb zahrnuje pojištění pro jednotlivce i firmy, včetně životního pojištění, cestovního pojištění či pojištění auta Allianz.

Produkty Allianz pojišťovny

Allianz pojišťovna nabízí široké portfolio produktů pro jednotlivce i firmy. Hlavní kategorie produktů zahrnují následující služby:

Pojištění vozidel

• Povinné ručení (zákonné pojištění odpovědnosti z provozu vozidla)
• Havarijní pojištění
• Připojištění skel, asistenční služby a další doplňková pojištění

Pojištění majetku a odpovědnosti

• Pojištění domácnosti, nemovitosti, chaty či chalupy
• Pojištění vybavení pronajatého bytu
• Pojištění odpovědnosti za škodu

Životní a úrazové pojištění

• Komplexní životní pojištění s garancí nejvyššího plnění
• Úrazové pojištění
• Pojištění závažných onemocnění, invalidity a pracovní neschopnosti

Cestovní pojištění

• Pojištění léčebných výloh v zahraničí
• Pojištění zavazadel, odpovědnosti a storna zájezdu
• Doplňkové asistenční služby

Penzijní a investiční produkty

• Doplňkové penzijní spoření
• Možnost výběru z konzervativního, vyváženého a dynamického fondu
• Výplata starobní, invalidní nebo doživotní penze

Finanční produkty

• Hypotéky a úvěry
• Stavební spoření
• Investiční fondy a další finanční služby

Pro firmy

• Pojištění majetku a odpovědnosti podnikatelů
• Pojištění profesní odpovědnosti
• Pojištění průmyslových rizik
• Penzijní spoření pro zaměstnance

Allianz také nabízí věrnostní programy a slevy při sjednání více pojistných smluv, například Allianz PLUS, kde lze získat slevu až 21 % za každou druhou a další smlouvu. Všechny produkty je možné spravovat online prostřednictvím klientského portálu či aplikace MojeAllianz.

Povinné ručení Allianz

Povinné ručení od Allianz pojišťovny patří mezi nejkomplexnější na českém trhu a nabízí několik variant krytí podle potřeb klienta. Zajišťuje úhradu škod, které způsobíte provozem svého vozidla jiné osobě.

Allianz pojišťovna nabízí čtyři balíčky (KOMFORT, PLUS, EXTRA a MAX), z nichž každý zahrnuje různé úrovně asistence a ochrany, od základního pojištění až po krytí havárie, odcizení, vandalismu nebo poškození skel. Tabulka níže srovnává jednotlivé balíčky pojištění auta Allianz pojišťovny.

Balíček	Základní krytí	Další krytí	Asistence a služby
KOMFORT	Povinné ručení	Právní poradenství, úrazové pojištění řidiče	Základní asistence 24/7
PLUS	KOMFORT + živelní události, zvíře	Poškození vozidla přírodními vlivy, zvířetem	Rozšířená asistence
EXTRA	PLUS + odcizení, vandalismus, skla	Odcizení, vandalismu, poškození skel	Ještě širší asistence
MAX	EXTRA + havárie	Komplexní havarijní pojištění	Nejvyšší úroveň asistence a služeb

Hlavní vlastnosti povinného ručení Allianz:

• Limit pojistného plnění až do 150 milionů Kč na zdraví i majetek
• Základní asistenční a právní služby zdarma v ČR i zahraničí (24/7)
• Úrazové pojištění řidiče součástí všech balíčků
• Možnost sjednat přímou likvidaci škod, kdy Allianz vyřídí pojistnou událost i s cizí pojišťovnou
• Náhradní vozidlo zdarma při poruše, havárii nebo odcizení
• Možnost rozšíření o doplňková pojištění (skla, zavazadla, úrazy, asistenční služby atd.)

Hlavní předností povinného ručení od Allianz je speciální tarif „jezdím málo, platím málo“ – výše pojistného se totiž odvíjí od skutečně najetých kilometrů. Je určen především pro řidiče, kteří ročně najedou méně kilometrů – například příležitostné řidiče, seniory, majitele druhého auta v rodině nebo vozidel využívaných jen sezónně.

Jak to funguje?

1. Při sjednání pojištění člověk odhadne, kolik kilometrů za rok najede (např. 5 000 km).
2. Na začátku a na konci pojistného období dodá pojišťovně fotografii tachometru.
3. Pokud člověk najel méně než sjednaný limit, získá přeplatek (slevu) na další období.
4. Pokud najel více, rozdíl doplatí a pro další rok si nastaví vyšší tarif.

Výše slev podle ročního nájezdu

Roční nájezd (km)	Sleva na povinném ručení	Přirážka
do 5 000	35–40 %	–
do 7 500	25–30 %	–
do 10 000	20 %	–
do 12 500	10 %	–
do 15 000	0 %	–
do 20 000	0 %	ano
nad 20 000	přirážka	ano

Přesná cena překročení kilometrů u Allianz není veřejně uváděna, nicméně platí, že čím více kilometrů člověk překročí, tím vyšší bude výsledné pojistné a případný doplatek.

Pokud člověk nedodá fotografii tachometru, bude automaticky zařazen do nejvyššího pásma a vznikne mu nedoplatek za předchozí rok i vyšší pojistné na další období.

Pro přesné informace o tom, jak se stanovuje cena překročení kilometrů u Allianz, je doporučováno nahlédnout do pojistné smlouvy, neboť tento doplatek je stanoven podle sazby, která je součástí smluvních podmínek. Případně kontaktovat zákaznickou podporu, kde pomůže vypočítat doplatek.

Havarijní pojištění Allianz

Havarijní pojištění u Allianz nabízí širokou škálu možností, jak chránit své vozidlo proti rizikům, jako jsou nehody, přírodní katastrofy nebo krádež. Allianz poskytuje čtyři různé balíčky, přičemž každý balíček pojištění auta Allianz pokrývá různé úrovně rizik.

Základní balíček KOMFORT zahrnuje povinné ručení, úrazové pojištění, právní poradenství a Allianz Assistance. Pokročilejší balíčky havarijního pojištění Allianz PLUS, EXTRA a MAX přidávají krytí pro živelní události, krádeže, poškození skel a dokonce i havárie.

Hlavní vlastnosti havarijního pojištění Allianz:

• Spoluúčast: volí se mezi 5 % (min. 5 000 Kč) nebo 10 % (min. 10 000 Kč).
• Výše pojistného: odvíjí se od zvoleného balíčku a kategorie ročního nájezdu kilometrů.
• Asistenční služby: základní asistence zdarma, možnost rozšíření služeb.
• Náhradní vozidlo: zdarma v případě poruchy, nehody nebo odcizení (v rámci vyšších balíčků).
• Doplňková připojištění: pojištění skel, úrazové pojištění, pojištění zavazadel atd.
• Rychlé vyřízení škod: běžně do 3–5 pracovních dnů od doložení podkladů.

Výhody havarijního pojištění Allianz:

• Možnost sjednat online se slevou až 21 %.
• Převod bonusů z povinného ručení až do 50 %.
• Výběr rozsahu krytí a spoluúčasti dle potřeb klienta.
• Široká nabídka doplňkových připojištění.

Havarijní pojištění Allianz tak nabízí flexibilní a komplexní ochranu vašeho vozidla, kterou si můžete přizpůsobit na míru svým potřebám a způsobu využívání auta.

Životní pojištění Allianz

Životní pojištění Allianz, neboli Allianz ŽIVOT, patří mezi nejflexibilnější a nejlépe hodnocená životní pojištění na trhu. Klienti si mohou vybrat mezi variantami s investiční složkou nebo čistě rizikovou formou. Pojištění je vhodné jak pro jednotlivce, kteří chtějí zabezpečit sebe a své blízké, tak pro rodiny s dětmi. Klade důraz na srozumitelnost, férové podmínky a transparentní ceny, bez skrytých poplatků.

Jednou z hlavních předností Allianz ŽIVOT je možnost přizpůsobit pojištění svým potřebám. Obsahuje krytí závažných onemocnění, úrazů, invalidity i možnosti spojené s hypotékami či jinými finančními závazky. Klienti, kteří pečují o své zdraví, mohou využít speciální slevy, které se odvíjejí od jejich životního stylu.

Velkou výhodou je možnost sjednat životní pojištění kompletně online, bez nutnosti návštěvy pobočky. Celý proces zahrnuje vzdálenou identifikaci a potvrzení smlouvy platbou prvního pojistného. Tento inovativní přístup šetří čas a zajišťuje pohodlí pro všechny zájemce o produkt.

Výhody pojištění Allianz ŽIVOT:

• Nejvyšší krytí na trhu pro úrazy a závažné nemoci.
• Okamžitá výplata plnění při úrazu.
• Transparentní sazebník bez skrytých poplatků.
• Možnost uzavření smlouvy online z pohodlí domova.
• Slevy pro klienty dbající na zdravý životní styl.

V rámci pojištění Allianz Život je možné využít i tabulky denního odškodného Allianz, které detailně specifikují výši denního odškodného v případě dočasné pracovní neschopnosti. Tabulky pro denní odškodné Allianz pomohou snadno zjistit, jakou částku může člověk očekávat v případě, že se ocitne v dlouhodobé nemocenské situaci.

Životní pojištěná Allianz opakovaně získalo ocenění v soutěžích, jako je Zlatá koruna, kde je dlouhodobě jedním z nejlepších produktů na trhu. Tato ocenění potvrzují jeho oblibu mezi odborníky i klienty. Ti, kteří by přece jen preferovali jinou pojišťovací společnost, mohou zkusit například MetLife pojišťovnu.

Cestovní pojištění Allianz

Allianz nabízí cestovní pojištění, které pokrývá široké spektrum situací, jež mohou nastat během cestování. Mezi klíčové prvky pojištění patří krytí léčebných výloh, odpovědnost za škody způsobené třetím stranám, pojištění zavazadel, náklady na případnou hospitalizaci a asistenční služby 24/7.

Výhody pojištění Allianz Travel:

• Léčebné výlohy: Kryjí akutní zdravotní péči, hospitalizaci a transport zpět do ČR.
• Pojištění odpovědnosti: Vztahuje se na škody způsobené na zdraví nebo majetku jiné osoby.
• Pojištění zavazadel: Kryje škody způsobené krádeží, zpožděním nebo živelnými událostmi.
• Asistenční služby: Nonstop podpora v češtině, zajištění zdravotní péče nebo právní pomoci.
• Doplňkové služby: Možnost připojištění pro rizikové sporty nebo pojištění storna zájezdu.

Cestovní pojištění Allianz je dostupné v různých variantách, od jednorázového pojištění pro krátkodobé cesty až po celoroční pojištění pro pravidelné cestovatele. Lze vybírat z několika balíčku: Komfort, Extra a Max, které se liší v krytí.

Pojištění domácnosti Allianz

Pojištění domácnosti od Allianz chrání majetek a odpovědnost za škody, které mohou vzniknout na vybavení domácnosti, jako jsou nábytek, elektronika, oblečení nebo cennosti. Toto pojištění pokrývá například škody způsobené živelnými pohromami (krupobití, povodně, požár), krádežemi či vandalismem. Zajišťuje kompenzaci za poškozené nebo zničené věci.

Pojištění domácnosti Allianz je k dispozici ve třech balíčcích (PLUS, EXTRA, MAX) a lze ho přizpůsobit konkrétním potřebám, ať už se jedná o rozsah krytí, výši pojistné částky nebo volbu asistencí. Mezi výhody patří například možnost sjednání online, což usnadní celý proces a umožní vám mít vše pod kontrolou z pohodlí domova.

V ceně pojištění domácnosti Allianz je zahrnuto široké spektrum krytí, a to jak pro běžné situace, tak i pro neočekávané katastrofy. Kromě toho si lze zvolit asistenční služby, které mohou zahrnovat pomoc při vyřešení problémů s domácími zařízeními nebo s poškozením majetku.

Moje Allianz

Moje Allianz je klientský portál a mobilní aplikace, která umožňuje klientům Allianz pojišťovny pohodlně a bezpečně spravovat své pojistné smlouvy, platby i další služby online, kdykoliv a odkudkoliv.

Hlavní funkce a výhody Moje Allianz:

1. Přehled všech smluv
   Člověk si jednoduše zobrazí aktivní i neaktivní pojistné smlouvy, včetně historie a detailů jednotlivých produktů (např. autopojištění, pojištění majetku, životní pojištění).
2. Platby a přehled plateb
   Uživatel si snadno zkontroluje stav plateb, splatnost, případné nedoplatky a může pojistné rovnou uhradit online – kartou, Apple Pay nebo Google Pay.
3. Hlášení a sledování škod
   Člověk může přímo z portálu nahlásit pojistnou událost a sledovat průběh jejího řešení v reálném čase, včetně možnosti nahrávat potřebné dokumenty.
4. Mobilní přístup
   Portál je plně responzivní a dostupný přes webový prohlížeč i jako mobilní aplikace Moje Allianz s možností přihlášení otiskem prstu nebo FaceID. Jednodušší to už být nemůže.
5. Další služby
   Možnost nahrát fotografii tachometru pro pojištění „Jezdím málo, platím málo“, komunikace s poradci, přehled kontaktů na specialisty Allianz.

Jak Moje Allianz funguje v praxi?

1. Stačí se zaregistrovat a přihlásit pomocí přihlašovacích údajů na webu nebo v mobilní aplikaci.
2. Po přihlášení má člověk okamžitý přístup ke všem svým pojistkám, platbám a dokumentům.

Portál je navržen tak, aby byl jednoduchý, přehledný a bezpečný. Vše je dostupné 24/7 bez nutnosti návštěvy pobočky nebo telefonování.

Penzijní a investiční produkty Allianz

Allianz nabízí širokou škálu penzijních a investičních produktů, které jsou určeny jak pro jednotlivce, tak pro firmy a zaměstnavatele. Tyto produkty umožňují klientům dlouhodobě spořit, investovat a zabezpečit se na stáří, přičemž využívají státní podpory, daňových výhod i věrnostních slev.

Doplňkové penzijní spoření (3. pilíř)

• Státní příspěvek: Až 340 Kč měsíčně při spoření alespoň 500 Kč měsíčně.
• Daňové výhody: Možnost odečíst až 48 000 Kč ročně z daňového základu.
• Příspěvek zaměstnavatele: Až 50 000 Kč ročně, zaměstnavatel navíc šetří na odvodech.
• Možnost předdůchodu: Výplata penze až o 5 let dříve před důchodovým věkem.
• Spoření pro děti: Lze sjednat už od narození dítěte, část peněz lze vybrat v 18 letech.

Klient volí mezi třemi fondy podle své ochoty riskovat a investičního horizontu:

• Konzervativní fond: Nízké riziko, státní dluhopisy, výkonnost za rok 2024 je 3,99 %
• Vyvážený fond: Kombinace dluhopisů a akcií, výkonnost za rok 2024 je 8,95 %
• Dynamický fond: Vyšší podíl akcií, vyšší potenciální výnos i riziko, výkonnost je 14,65 %

Fond	Rizikovost	Složení portfolia	Výnos 2024	Průměrný výnos od počátku
Konzervativní fond	Nízká	Státní dluhopisy, bankovní vklady	3,99 %	1,55 %
Vyvážený fond	Střední	Dluhopisy, akcie	8,95 %	2,99 %
Dynamický fond	Vyšší	Převaha akcií, část dluhopisů	14,65 %	4,94 %

Investiční produkty Allianz

Allianz nabízí také investiční fondy a portfolia vhodná pro různé typy investorů:

• Dluhopisové fondy (např. Jistota, Stabilní portfolio): Investuje se do státních a korporátních dluhopisů, vhodné pro konzervativní investory.
• Akciové fondy (např. Global): Investuje se do akcií a akciových fondů po celém světě, vhodné pro investory hledající vyšší zhodnocení a ochotné akceptovat vyšší volatilitu.

Allianz tak umožňuje klientům dlouhodobě spořit a investovat s možností využít státní podpory, daňových výhod i slev na další pojištění, a přitom si vybrat investiční strategii přesně podle svých potřeb.

Recenze Allianz

Recenze na Allianz pojišťovnu jsou smíšené a liší se podle konkrétního produktu i individuální zkušenosti klientů. Mnoho klientů oceňuje rychlost a férovost při vyplácení pojistných událostí, zejména u životního a úrazového pojištění. Allianz je v tomto ohledu vnímána jako spolehlivý partner, který poskytuje finanční jistotu v těžkých situacích.

Klienti si chválí také možnost nastavit pojištění na míru, včetně různých připojištění a variant krytí. Pozitivně je hodnocena i možnost online sjednání a správy smluv přes aplikaci Moje Allianz.

Allianz nabízí slevy za propojištěnost, bonusy za bezeškodní průběh a akční nabídky, což klienti vnímají jako výhodu. Nutno však podotknout, že takovéto slevy nabízí i ostatní pojišťovny.

Někteří klienti si v recenzích Allianz naopak stěžují na špatnou dostupnost zákaznické podpory, pomalou nebo neochotnou komunikaci a zdlouhavé řešení pojistných událostí, zejména u autopojištění.

Klienty je kritizována také malá flexibilita při změnách smluv nebo ukončení pojištění, kdy Allianz striktně trvá na výpovědních lhůtách a neumožňuje předčasné ukončení smlouvy ani v případě lepší nabídky od konkurence.

Kontakt na Allianz

Pokud člověk potřebuje kontaktovat pojišťovnu Allianz, má k dispozici několik možností. Pro rychlou komunikaci může využít telefonní číslo. Další možností je kontakt prostřednictvím e-mailu.

Zde jsou hlavní kontaktní údaje na Allianz pojišťovnu:

• Telefonní infolinka: 241 170 000
• E-mail: info@allianz.cz

Pro konkrétní požadavky nebo sjednání schůzky lze využít i regionální pobočky rozmístěné po celé České republice. a online kontaktní formuláře na webu Allianz.

Pobočky Allianz pojišťovny

Pojišťovna Allianz má pobočky po celé České republice, které poskytují osobní konzultace, poradenství a pomoc při sjednávání pojištění. Odborníci na pobočkách pomohou vybrat ideální pojištění pro konkrétní potřeby, ať už se jedná o pojištění vozidla, domácnosti nebo životní pojištění.

Pobočka Allianz	Adresa
Allianz Praha	Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Allianz Brno	Čechyňská 23, 602 00 Brno
Allianz Ostrava	28. října 1623/135, 702 00 Ostrava
Allianz Plzeň	Plovární 478/1, 301 00 Plzeň
Allianz Liberec	Palachova 1404/2, 460 01 Liberec
Allianz Hradec Králové	U Koruny 1742/16, 500 02 Hradec Králové
Allianz Pardubice	17. listopadu 216, 530 02 Pardubice
Allianz Ústí nad Labem	Špitálské nám. 3517, 400 01 Ústí nad Labem
Allianz Olomouc	Jeremenkova 1211/40B, 779 00 Olomouc
Allianz Zlín	Štefánikova 167, 760 01 Zlín
Allianz Jihlava	Benešova 18, 586 01 Jihlava
Allianz Karlovy Vary	T. G. Masaryka 859/18, 360 01 Karlovy Vary
Allianz České Budějovice	Pražská tř. 1586/9, 370 04 České Budějovice

Pro aktuální a kompletní seznam poboček včetně přesných adres v jednotlivých městech se doporučuje využít vyhledávač poboček na oficiálním webu Allianz, kde lze najít i kontakty na konkrétní poradce. Adresy se mohou v čase měnit, některé pobočky mohou být partnerské či franšízové.

Historie a současnost pojišťovny

Allianz byla založena v roce 1890 v Mnichově, Německu. Od svého počátku se zaměřovala na poskytování pojištění průmyslovým firmám, což ji odlišovalo od konkurence. Již během několika let expandovala do dalších evropských zemí a postupně se stala jednou z největších pojišťoven na světě.

Mezi klíčové milníky patří rozšíření nabídky o životní pojištění, cestovní pojištění a specializované produkty, jako jsou povinné ručení a havarijní pojištění. Po druhé světové válce prošla společnost výraznou restrukturalizací a v 80. letech zahájila globální expanzi mimo Evropu.

Do České republiky vstoupila Allianz v roce 1993 a od té doby si zde vybudovala silnou pozici. Dnes má pobočky ve všech větších městech, například Allianz Brno a Allianz Pardubice, a nabízí širokou škálu služeb pro jednotlivce i firmy. Od roku 1999 je jednou z dvanácti pojišťoven, které na českém trhu nabízejí povinné ručení.

Allianz také neustále inovuje. Mezi moderní služby patří aplikace Moje Allianz, která umožňuje klientům rychlý přístup k jejich smlouvám, nebo řešení pro pojištění auta, která zahrnují asistenci a pokročilé výpočty denního odškodného podle Allianz tabulek. Tyto kroky ukazují, že Allianz si zakládá na kombinaci tradice a inovace, což ji činí jednou z nejdůvěryhodnějších pojišťoven na trhu.